Los mecanismos de control interno en los riesgos operativos del área comercial de las entidades financieras en el Perú. Caso: Mibanco – banco de la microempresa S.A. agencia Los Órganos – Talara, 2017.
La investigación tuvo como objetivo general: Determinar los mecanismos de control interno en los riesgos operativos del área comercial de las entidades financieras en el Perú y de MiBanco – Banco de la Microempresa S.A. Agencia Los Órganos – Talara 2017. Se ha desarrollado usando la Metodología de...
| Autor Principal: | Ventura Peña, Alexander |
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| Formato: | info:eu-repo/semantics/bachelorThesis |
| Idioma: | spa |
| Publicado: |
Universidad Católica los Ángeles de Chimbote
2018
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| Materias: | |
| Acceso en línea: |
http://repositorio.uladech.edu.pe/handle/123456789/3130 |
| Etiquetas: |
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| Sumario: |
La investigación tuvo como objetivo general: Determinar los mecanismos de control interno en los riesgos operativos del área comercial de las entidades financieras en el Perú y de MiBanco – Banco de la Microempresa S.A. Agencia Los Órganos – Talara 2017. Se ha desarrollado usando la Metodología de tipo descriptivo, nivel cualitativo y el diseño no experimental, descriptivo, bibliográfico, documental y de caso. Aplicando la técnica de la revisión bibliográfica - entrevista y como instrumento de recolección de información las fichas bibliográficas y el cuestionario pre estructurado con preguntas relacionadas a la investigación, aplicado al área comercial de la empresa del caso en estudio, obteniendo como principales resultados los siguientes: MiBanco Agencia Los Órganos, cuenta con un Sistema Tecnológico preventivo que facilita la detección de transacciones sospechosas y estructuradas por negocios, por servicios y por productos. El sistema de Topaz, es el encargado de detectar operaciones sospechosas y lanzar alertas bloqueantes ante cualquier caso de sospecha de LA (Lavado de activos) y FT (Financiamiento de terrorismo) también reporta la segmentación por cliente como son Riesgo Bajo, Riesgo Muy Bajo, Riesgo Moderado, Riesgo Alto y Riesgo Muy Alto, el cual brindan beneficios favorables para la institución financiera y mejora la atención al cliente. |
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